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黃河《股海心法(上)》2012/1/27

  什麼是股海心法?
  就是投資股市,買賣股票所應抱持的心法。
  股市就是股市,為什麼要用「海」來形容?
  因為股市如海──浩瀚無垠、變化不定,充滿了希望與危機,是冒險家的天堂,也是失敗者的地獄。



  至於「心法」,代表「心態想法」,而不是賺錢術。
  管他什麼賺錢術,我都不會。
  只能跟大家談一談心態和想法。
  算一算,我涉足股市也算老手,前前後後大致可以分成三個階段。
  第一階段是二十多年前,那時我在海軍總部任職,正是股市紅火,指數即將飆上萬點,全民炒股的貪婪期。
  由於身邊的朋友大多在玩股票,常聽他們談今天又賺了多少──受不了誘惑,我初次下海,一年多之後以慘賠一百多萬元退場。
  這段教訓讓我之後十幾年,都不曾再買過一張股票。
  直到五年多之前,我受邀到C集團任職,因為處於權力核心的周圍,消息面靈通,以致動了投資C集團H子公司股票的念頭。
  很不幸,這次投資也是慘痛的教訓,總計賠了兩百多萬元作收。
  兩次教訓夠了,本來應該從此遠離股市。可是沒辦法,那時出清H公司股票,手頭只剩一百多萬元,卻還欠別人兩百多萬元。
  不再賭一把,拿什麼錢還人家?
  迫於無奈,我又在股海打滾了兩、三年,直到昨天把所有欠款還清,今天才有心情把這三個階段的心得寫出來。
  可以這麼說:股海心法是我涉足股市七、八年的經驗之談。股市的沙場老將對這篇文章,可能不屑一顧;但是對於初入社會,想要到股市搏一手的年輕人,本文卻值得你認真地看、仔細地想。
  這是前人的血淚教訓,有用沒用,就看你的造化!

基本心態

一、股市是賭場


  股市從某個角度看根本就是賭場。
  特別是台灣的股市,規模小、投機性高,股價容易被特定人士左右。
  這裡是徹徹底底的賭場。
  只不過,它是由政府做莊與抽頭的合法賭場。
  每賭一把,依目前證交所的規定,要抽賭金的千分之六。
  千分之六不夠大嗎?
  一百萬元的資金進出十次,所須繳交的稅金與手續費就高達六萬元!
  不想賭、不好賭、不習慣賭的朋友,請不要進來。

二、能不賭,就不要賭

  為什麼要跨進股市這個賭場?
  千言萬語說穿了、講白了,就是一個字──貪!
  不是嗎?
  假如手邊有一筆閒錢,實在擺著沒事幹,銀行的利率又低,把它放到股市是賺或賠都不在乎──這種心情之下,我不反對你玩股票。
  否則,請你想清楚人生在追求什麼?
  認真想過這問題嗎?
  四十歲之前我沒認真想過。直到最近幾年,大概生活太閒了,我特別有時間認真地思考這個問題。
  想到目前為止,我深深感覺,人生最終的目標,在追求「怡然自得、平靜安詳」的生活。
  不必求人、不必看人臉色、不必擔心受怕,每天吃得下飯、睡得著覺,即使天塌下來也有姚明頂著。
  可是,從你進入股市的那一天開始,這目標就毀了。
  因為買賣股票,不是虧,就是賺。
  如果虧,不必說,心情一定不好。
  如果賺,那還要看你賣的是不是股價的最高點。
  可能每次都賣在最高點?
  如果不是,那麼縱然賺錢,由於出手以後的股價繼續上揚,自己賺得少了,心中會不懊惱?
  更別說當天股市收盤之後,市場若有什麼壞消息,眼見你手中的股票明天可能大跌,這一夜你如何睡得安穩?
  進入股市,你的心情就隨著股市那根線起起伏伏。錢有沒賺到不知道,卻先失去平靜安詳的日子──值得嗎?




三、賺錢是偶然,賠錢是必然

  假如最後的結果是賺錢,心情起起伏伏也就算了,然而大部分的結果是什麼?
  先假設你是一般的小市民,不是公司的大股東,不是財力雄厚的金主,不是業內專業炒手,也不是某公司的高階幹部,能夠先於外界得知自己公司的什麼內幕消息。
  單單純純的就是一般的小市民,手中有一小筆閒錢,每天得看報紙、看電視、聽專家的評論,或是聽朋友的N手傳播,這才能得到市場片片段段、真真假假的消息。
  這種人套用股市的術語叫「散戶」。
  你我都是散戶。
  散戶買賣股票,切記兩句話:賺錢是偶然,賠錢是必然!
  如此悲觀?
  根據統計資料,散戶賠錢的機率高達九成以上。
  低於一成算不算「偶然」?
  高過九成算不算「必然」?
  沒有錯,不必懷疑,散戶買賣股票,賺錢是偶然,賠錢是必然。
  你我怎麼可能玩得過大股東、金主、業內炒手?
  別以為你有什麼關係,得到什麼內幕,機會千載難逢啊!
  別忘了,你是散戶。
  散戶能得到什麼內幕?
  以我為例,我曾經親耳聽過某「董事長」對他們公司股價的想法。
  結果呢?
  他賠了幾億,我跟著小賠一百多萬元。
  又例如,曾經有某上市公司的財務長私下告訴我一個消息,讓人覺得機會難得。
  結果呢?
  股價小漲一、兩天,之後大跌三、四天。
  別以為我很容易上當受騙。不客氣地告訴你,他們兩人和我的交情都不錯,不可能欺騙我。
  只可惜,股價的起伏除了看公司業績的基本面,更受「大勢」影響。
  當國際間發生什麼風暴,全世界股票大跌之際,哪一家公司能夠倖免?
  更何況,當消息傳到一般散戶的耳朵,已經通過多少人!
  如果是好消息,散戶想買的時候,主力早都買好了。
  如果是壞消息,散戶想賣的時候,主力早都跑光了。
  想投機、想搭「消息」順風車的散戶,對不起,偶爾賺點小錢是有可能,長期玩下去,十之八、九會血本無歸。

基本守則

一、不借錢


  千萬不要借錢玩股票。
  借錢代表「超過你的經濟能力」。
  不單是賭博,管他什麼,盡可能不要嘗試做「超過自己能力」的事。
  沒有這個能力,就不要玩股票。

二、不融資融券

  融資融券是膨脹自己的信用,這也等同「超過你的經濟能力」。
  此外,融券是反向操作的「放空」,更是增加了投資的風險。
  股市是賭場,融資融券只是讓你賭得更大、更狠,輸贏來得更快!
  更別忘了你是散戶,十之八、九的結果是輸,而不是贏。
  我沒見過一個散戶玩融資融券,最終有好的下場。

三、不碰交易量太低的股票

  如果平均的「日交易量」只有幾十或幾百張,算是低的。
  交易量太低的股票容易受「人為」炒作。
  特別是公司的資本額不大、經營的行業令人摸不清頭緒,格外容易引起「炒手」的興趣。
  炒手會在市場尋找經營遇到困難的公司,說服大股東,雙方狼狽為奸,共同聯手炒作股票。
  這時他們會製造公司的假業績,配合媒體的假消息,收買特定名嘴,大家一起把股價哄抬起來。
  等股價炒高了,交易量放大了,就是它崩盤的前兆。
  更糟糕的是,交易量太低,萬一碰到風吹草動,想要脫手賣掉,可能連掛幾天的「跌停」都賣不出去──碰上一次,就夠讓你一輩子都刻骨銘心!



  避免踩入陷阱、買到地雷股的基本原則,是不要碰交易量太低的股票。
  管他誰告訴你什麼消息,哪個名嘴放出什麼利多,某公司公布這一季賺了多少錢……,只要「過往紀錄」的交易量太低,都不要碰。

四、且戰且走

  不管投資什麼標的,記住首要原則,是不要把「所有雞蛋放在一個籃子裡」。
  買賣股票,更是如此。
  當你有一筆資金,買賣股票一陣子之後,假如賺了一筆錢,請抽出一部分現金,改投資別的標的,好比說基金、債券、美金、日幣、黃金,或是改成最保守的定期存款,甚至出國旅遊花掉都值得。
  持續把所有資金用在購買股票,總有一天會碰上股市崩盤。
  碰上那種:連掛幾天「跌停」,都賣不出去的崩盤。
  也所以,且戰且走,賺了一筆錢就抽離一部分,是買賣股票的基本守則。

五、設定停損點

  所謂停損點就是股票跌到某個價位,不管當時賠了多少,都要毫不猶豫地出清賣光。
  某些朋友認為:只要不賣就不虧,反正股票的張數還是那麼多。
  假如你也抱持這種觀念,給你一個衷心的建議:千千萬萬不要進入股市!
  我曾經聽過一位交情不錯,在證券業服務的朋友,說出他們那行業的肺腑之言:我們最喜歡那種「虧了就不賣」的散戶,因為他們是傻瓜,任由我們宰割。
  不要當股市的傻瓜!
  我進入股市,前兩階段都以慘賠退出,究其原因,就是抱持「虧了就不賣」的念頭。
  這是錯誤而且愚蠢的觀念。
  苗頭不對的時候,管他當時虧了多少,要斷然斬斷,出清所有持股。


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