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周劍輝《每次買多少股》2016/6/3

不買不賣,保證不賺不賠。我們只賺小錢,每次投資不多,才能再觀風向,繼續再調整。萬一要認賠時,也是小錢,再撿回來也很容易。想不清楚時,請再看一下《不是撿錢比賽》

聽過「魔鬼收學徒」這句俗語吧。初學麻將的人,通常手氣會特別好,要什麼牌就有什麼牌,贏的好快活,就以為麻將簡單又好玩,自己是天生的麻將高手。之後,若沉溺其中,以賭為業,就不是那麼一回事了。

一般所謂的「玩股票」也是「魔鬼收學徒」。初涉股市的人跟著別人亂壓寶,往往會大賺。這一賺,嚐到甜頭就不得了了。原來賺錢這麼容易,那我為什麼要看別人的臉色辛苦工作呢?結果不用想都知道。這樣的人你一定見過聽過,也許包括你自己在內。

為什麼會賠大錢?道理很簡單,投了大錢。若只是投了一點小錢,頂多小賠而已,不是嗎?

魔鬼的徒弟嚐到甜頭,就會想賺更多的轉手財。自己的本金不夠,就向親朋好友借,甚至變賣家產,將不動產抵押貸款。好大的資金陸續下去。最後的結局,十之八九是悲慘的。

光靠運氣是不行的

若運氣一直站在你這邊,你當然一路順風,這也不是壞事,只是要知道何時見好即收(Need to know when to stop)。若等到風向變了,你沒有應對的磨練與機智就慘了,屆時賺的、借的,和本金全吐了出去。

幾個月前,在Amazon Prime Video看了Mark Wahlberg主演的一部電影,The Gambler。他飾演的是一位文學教授,課餘的消遣是借錢去賭場大賭。有一個場景是賭21點,單挑莊家。一路手氣極好,贏的錢併成本金,如此不斷的加倍賭。面前籌碼堆積如山,旁觀者也越來越多,都為他捏一把冷汗。莊家總會贏一把吧?不就全部吐還了嗎?結果就是這樣。

氣長才會贏

下圍棋要時時留意長氣,免得被對手圍死。股市也一樣。若不經心,錢再多,也有嫌少的一天。

譬如說,Amazon一股七百元,你買一百股就是七萬,一千股就是七十萬元。若你看好Amazon會一路漲,一筆大錢就這麼全投下去,是可能大賺。若Amazon不幸慘跌,你沒有錢繼續再玩,就被套牢了。若終能僥倖脫身,整筆資金的投資報酬率絕不理想。

以股市而言,氣就是後續的錢,將本金打散成好幾小堆,以階梯方式每回僅投資一小堆。如此來來去去,不但輕鬆好玩,最後撿回的小錢加總起來,反而是一筆不小的收益。

我是Amazon的Prime Member,真是方便極了,東西當天隔日或第二天就會送到。我和我的老弟開玩笑說:「不但如此,我在Amazon買東西還不要錢呢。」他問:「為什麼?」我說:「我在Amazon有三千多的Credit(有一陣子,買賣Amazon的股票賺來的。)

本金很少也可買高單價的股票

初涉股市,手頭僅有數千本金的人,常會有一種錯誤的想法,認為高單價的股票買不起,就去挑一些幾十分或一兩元的股票來買,這包括當年的我在內。這些股票股票這麼不值錢,當然是有原因的。最後的結果十之八九是血本無歸。

譬如說,你只有七百元。與其去買七百股,一家名不見經傳的公司一元的股票,不如去買Amazon一股,或BAC四十股等等。

先練白帶基本功

投資股票最大的抉擇是要買多少股。這個問題實際上不難,若你同意《周算定律一》,你要撿的只是小錢。

不論你有多少資金,多少股市經驗,要徹底了解撿小錢的精髓,我的建議是從白帶基本功練起,至少一個月至三個月。

每次買股金額設在一千左右,儘量不要超過兩千。你在心中設好這樣的一個金額,股數就很容易計算了。

五元左右的股票,你可買二百股或三百股,最多四百股。不用嫌少。像PBR,我玩了好幾個月。去年因國際油價大跌,PBR也跌至谷底。每日隨著國際油價的漲跌,股價起伏是幾十分,最低時股價不到三元。因我不相信國際油價會變零,所以PBR低就買,高就賣或Short。

另外一個五元左右的股票是FTR。去年在四元上下走。今年是五元上下。這家公司的股息很高,每季是11分,一年是44分。你累積一點在手上不賣也沒關係。以5.5元的買價,一年的股息率是八%。若你以更低的價格買進,股息率就更高。當然,若FTR一下漲成7元,你不用多考慮,全賣掉就是了。



十元左右的股票,你可買一百股。這裡說百股只是方便計算,若你的心算高明,也可買,譬如說101股。

百元左右的股票,如Apple(AAPL)和Netflix(NFLX),你可買十股或十五股,最多二十股。

開始的功課,是挑幾家公司,加入你在Google Finance的Portfolio,開始留意每日的漲跌幅度。再由其中挑選個兩三家每日特別留意,準備隨時交易。交易前後,有空時就算一算,心中有個底:這家公司最近可能的高低價,漲多少可以賣,跌多也可以買。這樣才能瞬間決定,以Market Price下單。

白帶最重要的基本功就是反覆練習如何快速決定取捨和快速下單,能賺多少小錢,反而是其次。

進階黃帶

當你每日留意Google Finance,也相當熟悉Merrill Edge的下單操作,在家在外都能瞬間下單,你就達到黃帶程度了。

因為你已留意Google Finance多時,你的Portfolio中的公司自然會增加。平日你特別留意,考慮交易的公司也會提升到五六家或七八家。

當你熟悉階梯式長氣投資方式時,若你的資金比較多,或比較多了,你可以考慮將每回買股金額提升為二千左右,但儘量不要超過三千元。這個金額看來雖小,若你有十萬的本金,已能每月撿回數千元的小錢了。


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